El gobierno de Singapur está implementando medidas más estrictas contra el lavado de dinero en los sectores inmobiliario y legal, con el objetivo de evitar la legitimación de fondos ilícitos en la ciudad-estado. Las autoridades han anunciado que los profesionales del sector inmobiliario y los abogados deberán realizar una evaluación exhaustiva de los clientes que actúen en nombre de terceros, a fin de verificar las identidades y prevenir actividades sospechosas vinculadas al lavado de dinero.
Contexto de la Revisión y Operación en Agosto de 2023
Estas medidas surgen tras una revisión llevada a cabo debido a la detención, en agosto de 2023, de 10 personas de origen chino, conocidas como la «banda de Fujian», por su implicación en el lavado de dinero. En dicha operación se incautaron activos valorados en más de 3 mil millones de dólares de Singapur, incluyendo más de 50 propiedades de lujo. Este caso ha evidenciado lagunas en las normativas actuales y ha subrayado la necesidad de un sistema más robusto y exhaustivo.
Alvin Tan, ministro de Estado de Comercio e Industria, subrayó la importancia de proteger el sistema financiero del abuso por parte de criminales que buscan legitimar sus ganancias ilícitas mediante la compra de activos, como propiedades. Las modificaciones en las normativas buscan cerrar lagunas y asegurar una implementación uniforme de las regulaciones a través de diferentes sectores. Las autoridades están determinadas a prevenir que el sistema financiero de Singapur se convierta en un puerto seguro para el dinero ilícito, forzando a los sectores vulnerables a implementar prácticas de debida diligencia más estrictas.
Nuevas Normativas y su Impacto en Sectores No Financieros
Aunque el sector financiero de Singapur ya está altamente regulado, las autoridades están evaluando posibles vulnerabilidades en negocios fuera de este ámbito, como concesionarios de automóviles, joyerías y galerías de arte, los cuales podrían convertirse en conductos para el lavado de dinero. Tan señaló que, si bien ninguna defensa es infalible y el lavado de dinero puede llegar a ocurrir, es crucial tener la capacidad y la determinación para tomar acciones de cumplimiento efectivas cuando se detecten tales actividades. Uno de los puntos clave de esta nueva estrategia es asegurar que todos los sectores vulnerables estén alineados en su enfoque para combatir esta amenaza creciente.
Sector Inmobiliario y Legal
El sector inmobiliario y el sector legal son dos áreas de especial interés en la nueva ofensiva contra el lavado de dinero. Los profesionales de estos sectores deberán llevar a cabo evaluaciones exhaustivas de sus clientes, particularmente los que actúan en nombre de terceros. Esta medida asegura que la identidad de los compradores y beneficiarios finales de propiedades y otros activos se verifique a fondo, reduciendo así las posibilidades de que fondos ilícitos se oculten detrás de complejas estructuras legales. Además, se impone la obligación de reportar cualquier actividad sospechosa que se detecte durante las transacciones o asesorías.
Las nuevas normativas exigen que los profesionales del sector legal y del sector inmobiliario realicen una debida diligencia enriquecida que incluya no solo la verificación básica de identidad, sino también la evaluación del riesgo inherente asociado con cada transacción. Estas medidas preventivas están diseñadas para identificar y bloquear transacciones sospechosas antes de que se completen, y para asegurar que todas las partes involucradas cumplan con las regulaciones vigentes.
Sector de Automóviles, Joyerías y Galerías de Arte
Se han identificado varios sectores no financieros como posibles puntos débiles en la lucha contra el lavado de dinero, entre estos están los concesionarios de automóviles, joyerías y galerías de arte. Las autoridades se centrarán en estos sectores desarrollando estrategias específicas y regulaciones más estrictas. La capacidad de estos sectores para atraer grandes cantidades de efectivo hace que sean particularmente susceptibles a ser utilizados para lavar dinero ilícito. Alvin Tan mencionó la necesidad de que estos negocios se involucren activamente en la detección y reporte de actividades sospechosas.
Para enfrentar estas amenazas, las autoridades están desarrollando una plataforma llamada Navigate, que recopilará información sobre los riesgos de lavado de dinero de diversas agencias gubernamentales en Singapur, con el fin de identificar personas y entidades de interés. Esta plataforma permitirá una mejor coordinación entre diferentes organismos y sectores, facilitando la identificación rápida de actividades sospechosas y mejorando las capacidades de respuesta. Además, está previsto que la semana siguiente se reúnan con concesionarios de automóviles para alentarlos a reportar cualquier actividad financiera sospechosa detectada durante sus transacciones.
Desarrollo de Herramientas y Colaboración Intersectorial
Para hacer frente a la creciente sofisticación de las técnicas de lavado de dinero, las autoridades están invirtiendo en nuevas herramientas tecnológicas y fomentando la colaboración entre diferentes sectores. La creación de la plataforma Navigate es un paso crucial en este sentido, ya que permitirá una mayor integración y análisis de datos, potenciando así la capacidad de respuesta del gobierno frente a las amenazas de lavado de dinero. Esta herramienta será fundamental para identificar rápidamente a las personas y entidades de interés y para coordinar acciones de cumplimiento más efectivas.
Importancia de la Plataforma Navigate
El gobierno de Singapur ha decidido poner en marcha nuevas y más estrictas medidas para combatir el lavado de dinero, enfocándose en sectores clave como el inmobiliario y el legal. Esta iniciativa tiene como fin principal evitar que los fondos de origen ilícito encuentren un canal de legitimación en la ciudad-estado. Las autoridades han dejado claro que los profesionales del sector inmobiliario y los abogados ahora estarán obligados a llevar a cabo una evaluación detallada de sus clientes, especialmente de aquellos que actúan en nombre de terceros. Esto incluye la verificación de identidades y la prevención de cualquier actividad que pueda estar relacionada con el lavado de dinero. La medida forma parte de un esfuerzo más amplio para asegurar que Singapur mantenga su reputación como un centro financiero limpio y confiable. Las autoridades subrayan que esta normativa es crucial para fortalecer la transparencia y la integridad del sistema financiero, y esperan que otros sectores también adopten prácticas similares en un futuro cercano.
